Vi phạm quy định về cho vay - cán bộ ngân hàng lĩnh án

Trong các ngày 16 và ngày 17 tháng 7 năm 2020, Tòa án nhân dân tỉnh Đắk Lắk đưa ra xét xử vụ án hình sự sơ thẩm đối với các bị cáo Đỗ Thái Vũ, Nguyễn Quốc Minh, Ngô Viết Thành, nguyên là Giám đốc và Cán bộ tín dụng của Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Việt Nam – Chi nhánh Tân An trong khoảng thời gian từ năm 2011 đến năm 2012. Các bị cáo bị Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Đắk Lắk truy tố về tội “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng” quy định tại điểm c khoản 1, khoản 3 Điều 179 Bộ luật Hình sự năm 1999.

Theo nội dung bản cáo trạng, Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Chi nhánh Tân An là Chi nhánh cấp 3 trực thuộc Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Chi nhánh Đắk Lắk (nay là Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Chi nhánh Bắc Đắk Lắk). Trong thời gian năm 2011 và năm 2012, Chi nhánh Ngân hàng Tân An ký 59 Hợp đồng tín dụng cho 45 khách hàng vay vốn với mục đích kinh doanh nông sản, sang nhượng rẫy cà phê, mua sắm thiết bị nội thất, với tổng số tiền giải ngân là 81.480.000.000 đồng. Thực tế các cá nhân đứng tên vay vốn không có nghề nghiệp ổn định, không kinh doanh nông sản, không có nhu cầu vay vốn. Quá trình giải quyết cho vay, Nguyễn Quốc Minh, Ngô Viết Thành, Đỗ Thái Vũ, Phan Văn Thịnh đã lập hồ sơ giải quyết cho vay khi không thẩm định, tái thẩm định điều kiện vay vốn, tự ý nâng khống giá trị tài sản đảm bảo cao gấp nhiều lần số tiền vay, vi phạm nghiêm trọng quy định, quy chế cho vay ban hành kèm theo Quyết định số 1627/2001/QĐ-NHNN ngày 31/12/2001 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về thực hiện quy trình tiếp nhận hồ sơ; về thẩm định, xét duyệt cho vay; về phê duyệt, quyết định cho vay; về kiểm tra, giám sát vốn vay. Tính đến ngày khởi tố vụ án, ngày 20/4/2016, toàn bộ các hợp đồng tín dụng đều quá hạn, với tổng dư nợ là 60.447.747.148 đồng.

Qua 02 ngày xét xử, Hội đồng xét xử đã tuyên bố các bị cáo Đỗ Thái Vũ, Nguyễn Quốc Minh, Ngô Viết Thành phạm tội “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng” theo quy định tại điểm c khoản 1, khoản 3 Điều 179 Bộ luật Hình sự năm 1999. Đồng thời quyết định áp dụng mức hình phạt 08 năm tù đối với bị cáo Đỗ Thái Vũ, 07 năm 06 tháng tù đối với bị cáo Nguyễn Quốc Minh và bị cáo Ngô Viết Thành. Hội đồng xét xử còn quyết định về trách nhiệm dân sự và các vấn đề khác có liên quan đến vụ án. Đây là mức hình phạt thích đáng để răn đe, cải tạo các bị cáo và là bài học cho những người đang làm việc trong các tổ chức tín dụng cần phải nâng cao ý thức trách nhiệm, tuân thủ chặt chẽ các quy định pháp luật liên quan đến lĩnh vực tín dụng.