Xét xử vụ án “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”

Năm 2024, trong quá trình sinh sống tại địa phương nhận thấy việc cho người dân vay tiền với lãi suất cao nhanh được thu lợi nên Bùi Văn Quốc T nảy sinh ý định cho người dân vay tiền lấy lãi. Tháng 8/2024, sau khi tích góp được số tiền khoảng 50.000.000 đồng thì T bắt đầu hoạt động cho người dân vay tiền với lãi suất cao, dưới hình thức cho vay tiền đứng và cho vay tiền góp.

Đối với hình thức cho vay tiền đứng, T cho người dân vay tiền với lãi suất từ 5.000 đồng đến 10.000 đồng/01 triệu/01 ngày, cứ 10 ngày phải đóng tiền lãi 01 lần cho đến khi trả hết số tiền gốc (tương ứng với mức lãi suất 365%/năm).

Đối với hình thức cho vay tiền góp, nếu vay số tiền 5.000.000 đồng thì sẽ đóng trong 30 ngày, mỗi ngày đóng 200.000 đồng tiền gốc và tiền lãi nên khi thu đủ T sẽ thu được 5.000.000 đồng tiền gốc và 1.000.000 đồng tiền lãi. Nếu vay số tiền 10.000.000 đồng thì sẽ đóng trong 30 ngày, mỗi ngày đóng 400.000 đồng tiền gốc và tiền lãi nên khi thu đủ T sẽ thu được 10.000.000 đồng tiền gốc và 2.000.000 đồng tiền lãi, không thu phí khoản vay (tương ứng với mức lãi suất 243,3%/năm).

Để tránh sự phát hiện của cơ quan chức năng, khi cho người dân vay tiền T yêu cầu người vay viết giấy bán xe mô tô đúng với số tiền cho vay (bao gồm cả tiền gốc và tiền lãi) nhưng không giữ tài sản, giấy tờ của người vay.

Từ tháng 8/2024 đến tháng 02/2025, Bùi Văn Quốc T đã tổ chức cho nhiều người dân trên địa bàn thành phố Buôn Ma Thuột, tỉnh Đắk Lắk vay tiền với lãi suất cao hơn lãi suất cao nhất được quy định trong Bộ luật Dân sự với mức lãi suất cho vay từ 182,5%/năm đến 365%/năm nhằm thu lợi bất chính với tổng số tiền cho vay là 240.000.000 đồng, tổng tiền lãi đã thu là 51.425.000 đồng, lãi suất cao nhất theo quy định Nhà nước là 4.180.826 đồng, tổng số tiền thu lợi bất chính là 47.244.174 đồng thì bị phát hiện xử lý.

Bị cáo Bùi Văn Quốc T tại phiên toà

Hành vi của bị cáo Bùi Văn Quốc T đủ yếu tố cấu thành tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo quy định tại khoản 1 Điều 201 Bộ luật Hình sự.

Điều 201 Bộ luật Hình sự quy định:

“1. Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm…”

Quá trình tranh tụng tại phiên tòa, bị cáo T đã khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội của mình.

Hội đồng xét xử tuyên án

Hội đồng xét xử đã xem xét, đánh giá về nhân thân, tính chất mức độ hành vi phạm tội cũng như các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ trách nhiệm hình sự, tuyên bị cáo Bùi Văn Quốc T phạm tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo quy định tại khoản 1 Điều 201 của Bộ luật hình sự, xử phạt bị cáo Bùi Văn Quốc T 01 (Một) năm 06 (Sáu) tháng cải tạo không giam giữ và phạt bổ sung bị cáo Bùi Văn Quốc T số tiền 45.000.000 đồng (Bốn mươi lăm triệu đồng) sung vào Ngân sách Nhà nước.